قائمة المحتويات
تعد ظاهرة غسيل الأموال من الظواهر الخطيرة التي تواجه العديد من دول العالم في المجتمع فهي ببساطة مجموعة أساليب لمحاولة لإخفاء المصدر الحقيقي للأموال مما يؤثر بشكل سلبي على المجتمع سواء على المستوى الاقتصادي أو الاجتماعي.
ظاهرة غسيل الأموال
إنَّ ظاهرة غسيل الأموال هي عملية إخفاء مصدر الأموال التي يتم الحصول عليها من أنشطة غير مشروعة مثل المتاجرة بالمخدرات أو الفساد أو الاختلاس أو المقامرة، وذلك عن طريق تحويلها إلى مصدر مشروع وقد عرّفه أيضاً برنامج الأمم المتحدة بأنه عملية يتم اللجوء إليها لإخفاء وجود دخل أو إخفاء مصدره غير المشروع ليجعله يبدو وكأنه تحقق من مصدر مشروع.
اقرأ أيضاً: اهلا بك في مركز فهرس لتدريب كتابة المقالات باستخدام اداة يوست!
عناصر غسيل الأموال
money laundering elements
لعملية غسل الاموال أربعة عناصر أساسية لا تتم الجريمة بدون أحدها وهي:
- الأموال القذرة: وهي الأموال الناتجة من إحدى الجرائم التي تعتبر مصدراً للأموال التي سيتم غسلها.
- مصدر زائف: ابتدعه غاسل الأموال ويدعي أنه مصدر الأموال التي لديه والتي سيتم غسلها.
- الأنشطة الخادعة: وهي الأنشطة التي يتم اللجوء إليها لإخفاء الأموال القذرة ومزجها بالتدفقات النقدية المتولدة عن الأنشطة المشروعة.
- أطراف التنفيذ: هي الأطراف التي ستتولى القيام بعملية الغسل.
مراحل غسيل الأموال
تمر عملية غسل الأموال بثلاث مراحل:
- المرحلة الأولى: التوظيف
يتم خلال هذه المرحلة توظيف أو إدخال الأموال المتأتية من جريمة أو عمل غير مشـروع الى النظام المالي. - المرحلة الثانية: التغطية
يتم خلال هذه المرحلة إخفاء علاقة الأموال مع مصادرها غير المشروعة من خلال القيـام بسلسلة من العمليات المالية وغير المالية . - المرحلة الثالثة: الدمج
يتم خلال هذه المرحلة دمج الأموال المغسولة بحيث يصبح من الصعب التمييز بينها وبين الأموال المتأتية من مصادر مشروعة.
أساليب غسيل الأموال
Money laundering methods
هي الطرق المختلفة التي يستخدمها مرتكبي جريمة غسل الاموال من أجل إخفاء الأصل الحقيقي للأموال وإظهارها في صورة مشروعة.
ولها أسلوبين:
- أسلوب الغسيل في المجال المصرفي: ويقصد بها أن يتم اعتبار البنك طرفاً ضرورياً في عملية الغسيل، ويشمل الإيداع والتحويل عن طريق البنوك أو إعادة الاقتراض أو تزوير العملة.
- أسلوب الغسيل في المجال غير المصرفي: بحيث لا يكون فيه البنك وسيطاً في عملية الغسيل، ومن أبرز أساليبها الصفقات النقدية، الفواتير المزورة أو الصفقات الوهمية وتهريب العملة.
أثر غسل الأموال على اقتصاد الدولة
لغسيل الأموال آثار سلبية على التنمية الاقتصادية، ويشكل غسيل الأموال تهديداً خطيراً للاقتصادات الوطنية والحكومات المعنية.
إن تسلل الأموال يمكن أن يهدد الاستقرار الاقتصادي والسياسي علاوة على أن للجرائم الاقتصادية إمكانية التأثير سلباً إذ أن التهرب الضريبي يؤدي إلى خسارة الإيرادات الحكومية، مما يؤثر على قدرة الحكومة على الإنفاق على مخططات التنمية، كما يؤثر على شريحة كبيرة من السكان الذين كان من الممكن أن يستفيدوا من مثل هذا الإنفاق الحكومي.
طرق مكافحة جريمة غسل الاموال
- يجب العمل وفق المنهج المستند إلى المخاطر ابتداءً من التصنيف والمراقبة وبذل العناية المعززة وانتهاء بالتقييم.
- فرض عقوبات على كل شخص يتم اكتشاف أنه يقوم بعملية غسل الأموال.
- المراقبة المستمرة من قبل الدولة على أصحاب العمل الحر وكذلك على البنوك.
أسئلة شائعة عن غسيل الأموال
ما الفرق بين غسيل الاموال وتبييض الاموال
إن غسيل الأموال أو تبييض الأموال هما مصطلحان مترادفان لعمليةٍ واحدة (بالإنجليزية: Money laundering) ولا فرق بينهما من الناحية العملية.
في نهاية المطاف فإننا نلاحظ أنًّ عملية غسيل الأموال وما لها من آثار اقتصادية واجتماعية يترتب عليها العديد من المخاطر على المجتمع، بالإضافة إلى أنها تضعف قدرة السلطات على تنفيذ السياسات الاقتصادية بكفاءة وتضر بسمعة الدولة وتخلق تفاوتاً بين الطبقات الاجتماعية.